Finanzplanung für den Ruhestand in Aachen

Wie Sie Ihre optimale persönliche Strategie für einen abgesicherten Ruhestand entwickeln

Wer heute 50 Jahre und älter ist ist, für den ist der Austieg aus dem Berufsleben schon in absehbarer Nähe gerückt. Daraus ergeben sich automatisch viele Fragen rund um das Thema Altersversorgung und Vermögen im Alter. Die ersten Lebensversicherungen kommen zur Auszahlung, das Eigenheim ist abgezahlt, die Kinder sind aus dem Haus. Jetzt ist es Zeit, einmal eine genaue Bilanz zu ziehen und einen ganzheitlichen Altersvorsorge-Fahrplan für die nächsten Jahre vorzunehmen.

Als erstes brauchen Sie eine klare Übersicht Ihrer Einnahmen und Ausgaben:

Ziehen Sie Bilanz. Reicht mein Vermögens für ein sorgenfreies Alter aus – wo stehe ich derzeit und was muss ich noch unternehmen, um dort hin zukommen.

Eine detailierte Vermögensbilanz zeigt übersichtlich den aktuellen Vermögensstatus und hilft für Transparenz.

Wie lege ich mein Geld in Zukunft an? Habe ich z.B. mein Vermögen bisher eher risikoarm, z.B. Sparbuch oder Tagesgeld, geparkt oder eher risikoreich mit geringer Verfügbarkeit angelegt. Wie wird sich daraus meine Vermögensstruktur entwickeln.

Wenn diese Grundlagen erstellt sind, läßt sich daraus ein individueller Fahrplan für die gewünschte Rentenversorgung mit Berücksichtigung der Faktoren Inflation und Steuern erstellen.

Besteht dann noch eine Versorgungslücke, können rechtzeitig Maßnahmen ergriffen werden. Das geht von der Optimierung von Kosten in bestehenden Finanzbausteinen bis hin zur Neugestaltung und Strukturierung von Geldanlagen. Aus unserer Erfahrung zeigt sich, dass in den meisten Haushalten viel zu viel in teuren und unübersichtlichen Versicherungsprodukten angespart wird oder das Geld in unrentablen und mit hohen Gebühren belastende Fonds investiert ist.

Eine ganzheitliche Finanzplanung kann Ihnen jetzt Transparenz verschaffen und Ihnen helfen, dieses Thema in Zukunft zu Ihrer Zufriedenheit zu lösen.

Unsere 5 Meilensteine zur erfolgreichen Finanzplanung des Ruhestandes:

• Als Honorarberater agieren wir bankenunabhängig und beraten objektiv und neutral. Zudem verzichten wir auf jegliche Provisionen.
• Wir sorgen für eine klare und transparente Struktur und beschaffen unseren Mandanten den Zugang zu erstklassigen Fonds und Anlageklassen.
• Wir erstellen ein persönliches Risikoprofil auf Basis des hochprofessionellen und weltweit anerkannten RiskProfiler von FinaMetrica.
• Wir entwickeln Ihren persönlichen Finanzfahrplan und diversifizieren das Vermögen auf Basis finanzwissenschaftlicher Erkenntnisse.
• Sie erhalten regelmäßige Informationen rund um den Ruhestand mit einer individuellen Betreuung durch Ihren persönlichen Ansprechpartner.

Leisten Sie sich Ihre Unabhängigkeit und informieren Sie sich persönlich. Einfach anrufen und unverbindliches Orientierungsgespräch vereinbaren.